金融監(jiān)管總局開(kāi)出今年第二批罰單，包括商業(yè)銀行和全國(guó)性AMC共計(jì)5家機(jī)構(gòu)共計(jì)被罰沒(méi)近1.35億元。

8月18日，金融監(jiān)管總局網(wǎng)站顯示，農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行、中國(guó)華融、中國(guó)東方因多項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別被罰沒(méi)4420.184584萬(wàn)元、4780萬(wàn)元、2340萬(wàn)元、1423.8253萬(wàn)元、530萬(wàn)元。

對(duì)于農(nóng)業(yè)銀行的處罰，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，此次受到處罰的違規(guī)問(wèn)題為原銀保監(jiān)會(huì)2019年檢查中發(fā)現(xiàn)，該行已于檢查當(dāng)年將絕大部分問(wèn)題整改到位，同時(shí)著力加強(qiáng)對(duì)問(wèn)題根源的整改，有關(guān)系統(tǒng)性整改事項(xiàng)也已全部整改完畢。

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“該項(xiàng)處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會(huì)對(duì)民生銀行此前年度業(yè)務(wù)整改評(píng)估檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題所作出的?！泵裆y行相關(guān)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者回應(yīng)稱，該行高度重視監(jiān)管意見(jiàn)，已按照監(jiān)管要求及時(shí)開(kāi)展整改、嚴(yán)肅進(jìn)行問(wèn)責(zé)，并通過(guò)完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強(qiáng)化整改系統(tǒng)管控等舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平。

廣發(fā)銀行相關(guān)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，此次處罰是原銀保監(jiān)會(huì)2019年信貸管理專項(xiàng)檢查的處理結(jié)果。該行高度重視監(jiān)管意見(jiàn)，已根據(jù)監(jiān)管要求開(kāi)展全面整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。同時(shí)，強(qiáng)化舉一反三，組織開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員管理，完善信貸管理機(jī)制，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，全行經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)定?！皩⑦M(jìn)一步深入貫徹落實(shí)黨中央決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平?！?/p>

中國(guó)華融相關(guān)人士對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，該公司高度重視，堅(jiān)決按照監(jiān)管要求，針對(duì)此次處罰所涉及的問(wèn)題認(rèn)真反思、切實(shí)整改，并以此為契機(jī)進(jìn)一步加強(qiáng)公司內(nèi)部管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為高質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

“積極落實(shí)監(jiān)管要求，多措并舉筑牢內(nèi)控合規(guī)防線，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，持續(xù)強(qiáng)化制度執(zhí)行，全面培育合規(guī)文化，為持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供了有力保障?！敝袊?guó)華融相關(guān)人士同時(shí)表示，一是立查立改，認(rèn)真貫徹監(jiān)管要求；二是建章立制，健全內(nèi)控合規(guī)體系；三是合規(guī)先行，構(gòu)建穩(wěn)健合規(guī)文化；四是嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，形成嚴(yán)的氛圍。

據(jù)了解，2022年至今，中國(guó)華融已完成立改廢的制度共計(jì)276項(xiàng)，其中新建制度44項(xiàng)，修訂制度105項(xiàng)，廢止制度127項(xiàng)，基本搭建起“依法合規(guī)、功能明確、系統(tǒng)完備、運(yùn)行有效”的新華融制度體系。同時(shí)，不斷強(qiáng)化制度執(zhí)行，完善業(yè)務(wù)流程。建立項(xiàng)目立項(xiàng)備案管理機(jī)制、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)叫停機(jī)制，把好業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)控新增項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；建立“專職化、專業(yè)化、專家化”業(yè)務(wù)審查隊(duì)伍，在項(xiàng)目審查中充分論證、提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

具體罰單信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行因農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)等19項(xiàng)違法違規(guī)行為被沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4420.184584萬(wàn)元。其中，對(duì)總行罰款1760.092292萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得60.092292萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬(wàn)元。

民生銀行因規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資等14項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款合計(jì)4780萬(wàn)元。其中，總行4430萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)350萬(wàn)元。

廣發(fā)銀行因小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確等14項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款合計(jì)2340萬(wàn)元。其中，總行550萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)1790萬(wàn)元。

中國(guó)華融因違規(guī)投資非公開(kāi)發(fā)行股票1項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款711.91265萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得711.91265萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1423.8253萬(wàn)元。

中國(guó)東方因以收購(gòu)不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資等3項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款合計(jì)530萬(wàn)元。其中，總行430萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)100萬(wàn)元。

今年2月17日，金融監(jiān)管總局（原銀保監(jiān)會(huì)）發(fā)布的信息顯示，該局嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對(duì)中國(guó)銀行、建設(shè)銀行等五家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計(jì)罰沒(méi)38789.9646萬(wàn)元（約3.88億元）。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）