昨日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局公布了“滬銀保監(jiān)通〔2020〕41號(hào)”行政決定書(shū)。

該行政決定書(shū)顯示，經(jīng)查，正通控股通過(guò)不正當(dāng)手段，獲批發(fā)起設(shè)立上海東正汽車(chē)金融股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱東正汽車(chē)金融)。自2015年3月東正汽車(chē)金融開(kāi)業(yè)至今，正通控股為其控股股東。正通控股及其關(guān)聯(lián)人與東正汽車(chē)金融違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)重危及東正汽車(chē)金融的穩(wěn)健運(yùn)行。2019年4月、8月和2020年8月，東正汽車(chē)金融開(kāi)展部分經(jīng)銷(xiāo)商貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸前用途調(diào)查、資金支付管理控制和貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，嚴(yán)重危及東正汽車(chē)金融的穩(wěn)健運(yùn)行。

上海銀保監(jiān)局對(duì)此作出的具體處罰為，令東正汽車(chē)金融自收到本決定書(shū)之日起3個(gè)月內(nèi)，清退控股股東正通控股持有的股權(quán)。自收到本決定書(shū)之日起，東正汽車(chē)金融應(yīng)限制控股股東正通控股召開(kāi)股東大會(huì)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)、分紅權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利，正通控股基于上述被撤銷(xiāo)行政許可取得的利益不受保護(hù)。本決定履行完畢前，東正汽車(chē)金融不得向違規(guī)股東退還資金。未按上述要求履行本決定的，我局將視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

以下為原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局行政決定書(shū)

滬銀保監(jiān)通〔2020〕41號(hào)

當(dāng)事人：中國(guó)正通汽車(chē)服務(wù)控股有限公司

地址：Cricket Square Hutchins Drive P.O. Box 2681 Grand Cayman, KY1-1111 Cayman Islands

董事會(huì)主席：王木清

當(dāng)事人：上海東正汽車(chē)金融股份有限公司

地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路166號(hào)未來(lái)資產(chǎn)大廈30樓ABC單元

法定代表人：林帆

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)當(dāng)事人以不正當(dāng)手段取得行政許可、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易及經(jīng)銷(xiāo)商汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政決定的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。根據(jù)中國(guó)正通汽車(chē)服務(wù)控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱正通控股)的申請(qǐng)，我局于2020年10月15日舉行聽(tīng)證。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

一、以不正當(dāng)手段取得行政許可、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易

經(jīng)查，正通控股通過(guò)不正當(dāng)手段，獲批發(fā)起設(shè)立上海東正汽車(chē)金融股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱東正汽車(chē)金融)。自2015年3月東正汽車(chē)金融開(kāi)業(yè)至今，正通控股為其控股股東。正通控股及其關(guān)聯(lián)人與東正汽車(chē)金融違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)重危及東正汽車(chē)金融的穩(wěn)健運(yùn)行。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)行政許可法》第六十九條第二款、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十一條等規(guī)定。

二、經(jīng)銷(xiāo)商汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

2019年4月、8月和2020年8月，東正汽車(chē)金融開(kāi)展部分經(jīng)銷(xiāo)商貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸前用途調(diào)查、資金支付管理控制和貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，嚴(yán)重危及東正汽車(chē)金融的穩(wěn)健運(yùn)行。

上述行為違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條第三款、第十三條第(七)項(xiàng)、第二十四條、第二十八條、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條第(一)項(xiàng)、《汽車(chē)貸款管理辦法》第十七條等規(guī)定。

上述違法違規(guī)行為有行政許可文書(shū)、合同協(xié)議、業(yè)務(wù)資料、資金流水、詢問(wèn)筆錄等證據(jù)為證。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》第六十九條第二款、第四款、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條第一款第(四)項(xiàng)、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條第(六)項(xiàng)、第四十八條第(八)項(xiàng)等規(guī)定，現(xiàn)就當(dāng)事人以不正當(dāng)手段取得行政許可、違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易的行為，撤銷(xiāo)《上海銀監(jiān)局關(guān)于上海東正汽車(chē)金融有限責(zé)任公司開(kāi)業(yè)的批復(fù)》(滬銀監(jiān)復(fù)〔2015〕132號(hào))、《上海銀監(jiān)局關(guān)于同意上海東正汽車(chē)金融有限責(zé)任公司變更注冊(cè)資本的批復(fù)》(滬銀監(jiān)復(fù)〔2017〕233號(hào))、《上海銀保監(jiān)局關(guān)于核準(zhǔn)上海東正汽車(chē)金融股份有限公司變更注冊(cè)資本的批復(fù)》(滬銀保監(jiān)復(fù)〔2019〕500號(hào))等相關(guān)批復(fù)中同意東正汽車(chē)金融控股股東正通控股出資、增資等行政許可，限制控股股東正通控股的股東權(quán)利，責(zé)令清退控股股東正通控股持有的東正汽車(chē)金融的股權(quán)，且基于該行政許可取得的利益不受保護(hù)。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條第一款第(一)項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)等規(guī)定，現(xiàn)就當(dāng)事人經(jīng)銷(xiāo)商汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為，責(zé)令東正汽車(chē)金融暫停經(jīng)銷(xiāo)商汽車(chē)貸款業(yè)務(wù)。

自收到本決定書(shū)之日起3個(gè)月內(nèi)，東正汽車(chē)金融應(yīng)清退控股股東正通控股持有的股權(quán)。自收到本決定書(shū)之日起，東正汽車(chē)金融應(yīng)限制控股股東正通控股召開(kāi)股東大會(huì)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)、分紅權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利，正通控股基于上述被撤銷(xiāo)行政許可取得的利益不受保護(hù)。本決定履行完畢前，東正汽車(chē)金融不得向違規(guī)股東退還資金。未按上述要求履行本決定的，我局將視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

如不服本行政決定，可在收到本決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，或者在收到本決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

2020年10月19日

(記者 楊暢)